معیارهای انتخاب بهترین پراپ برای ایرانیان

بهترین پراپ برای ایرانیان باید دارای معیارها و ملاک‌های مشخصی باشد که نشان دهنده اعتبار، امنیت و خدمات ضروری برای تریدرها است. در این بخش قرار است تا با ملاک‌ها و معیارهای اصلی برای انتخاب بهترین پراپ فرم برای ایرانیان آشنا شوید.

همکاری با بروکرهای رگوله‌شده

همکاری با بروکرهای رگوله‌شده یکی از شاخص‌های کلیدی اعتبار پراپ فرم است. بروکرهای تحت نظارت نهادهای مالی معتبر (مانند FCA یا CySEC) استانداردهای سختگیرانه‌ای در زمینه امنیت سرمایه و شفافیت معاملات دارند. وقتی یک پراپ با چنین بروکرهایی همکاری می‌کند، تریدر مطمئن است که اجرای معاملات، اسپردها و برداشت سود تحت قوانین بین‌المللی انجام می‌شود. این همکاری اعتماد به ساختار فنی و مالی شرکت را به‌طور چشمگیری افزایش می‌دهد.

تعداد کاربران فعال و پرداختی‌های انجام‌شده

تعداد کاربران فعال و حجم پرداختی‌های انجام‌شده معیارهای عینی برای سنجش اعتبار پراپ هستند. شرکت‌هایی که جامعه کاربری بزرگ دارند و پرداخت‌های سود قابل‌توجهی انجام داده‌اند، نشان می‌دهند که مدل کسب‌وکارشان عملی و پایدار است. این آمارها همچنین بیانگر اعتماد گسترده معامله گران به شرکت است. برای کاربران جدید، مشاهده پرداخت‌های واقعی و تعداد بالای تریدرهای موفق، انگیزه و اطمینان بیشتری ایجاد می‌کند.

نظرات مثبت کاربران در سایت‌های معتبر

بازخورد مثبت کاربران در انجمن‌ها و سایت‌های معتبر مانند Trustpilot یا ForexPeaceArmy نقش مهمی در اعتبارسنجی پراپ‌ها دارد. این نظرات تجربه واقعی معامله گران را منعکس می‌کند و نقاط قوت و ضعف شرکت را آشکار می‌سازد. پراپ‌هایی که به‌طور مداوم بازخورد مثبت دریافت می‌کنند، نشان می‌دهند که خدماتشان شفاف، پایدار و کاربرپسند است. در مقابل، نظرات منفی یا شکایات متعدد می‌تواند نشانه‌ای از مشکلات ساختاری یا عدم پایبندی به تعهدات باشد.

عدم تغییر برند ناگهانی یا فعالیت مشکوک

تغییر برند ناگهانی یا فعالیت‌های مشکوک می‌تواند نشانه‌ای از بی‌ثباتی یا تلاش برای پنهان‌کردن مشکلات باشد. شرکت‌های معتبر معمولاً برند خود را پایدار نگه می‌دارند و تغییرات را با اطلاع رسانی شفاف انجام می‌دهند. در مقابل، پراپ‌هایی که به‌طور ناگهانی نام یا ساختار خود را تغییر می‌دهند، ممکن است درگیر مشکلات مالی یا قانونی باشند. برای معامله گران، ثبات برند نشانه‌ای از اعتماد و استمرار خدمات است.

دفتر مرکزی مشخص و قابل پیگیری

وجود دفتر مرکزی مشخص و قابل پیگیری یکی از نشانه‌های اعتبار یک شرکت پراپ است. دفتر رسمی به معنای وجود ساختار سازمانی واقعی و امکان ارتباط مستقیم با تیم مدیریت است. این موضوع برای معامله گران اهمیت دارد؛ زیرا در صورت بروز مشکل، می‌توانند به‌طور قانونی و حضوری پیگیری کنند. شرکت‌هایی که فاقد دفتر مرکزی شفاف هستند، معمولاً ریسک بیشتری برای کاربران دارند و اعتماد کمتری جلب می‌کنند.

اعتبار بین المللی و همکاری با مؤسسات مالی بزرگ

اعتبار بین‌المللی و همکاری با مؤسسات مالی بزرگ نشان‌دهنده جایگاه ویژه یک پراپ در صنعت جهانی است. چنین همکاری‌هایی معمولاً شامل دسترسی به سرمایه‌های کلان، ابزارهای پیشرفته و شبکه‌های حرفه‌ای می‌شود. برای معامله گران، این اعتبار به معنای فرصت‌های گسترده‌تر و امنیت بیشتر در معاملات است. پراپ‌هایی که توانسته‌اند در سطح بین‌المللی شناخته شوند، مسیر رشد حرفه‌ای کاربران را هموارتر کرده و اعتماد بیشتری ایجاد می‌کنند.

نوع چالش (تک مرحله‌ای، دو مرحله‌ای، مستقیم)

پراپ فرم‌ها معمولاً چهار نوع چالش ارائه می‌دهند: تک مرحله‌ای، دو مرحله‌ای، سه مرحله‌ای و مستقیم.

 در چالش تک مرحله‌ای، تریدر باید تنها یک بار توانایی خود را در رسیدن به هدف سود و رعایت قوانین ریسک ثابت کند. چالش دو مرحله‌ای سخت‌تر است و نیازمند عبور از دو سطح سودآوری متوالی است. مدل مستقیم نیز بدون ارزیابی طولانی، حساب واقعی در اختیار تریدر قرار می‌دهد؛ اما معمولاً هزینه بیشتری دارد. انتخاب نوع چالش به سطح تجربه و استراتژی تریدر بستگی دارد.

اهداف سود هر مرحله (مثلاً ۱۰٪ + ۵٪)

اهداف سود یکی از مهم‌ترین معیارهای ارزیابی در پراپ فرم‌ها است. معمولاً در چالش دو مرحله‌ای، مرحله اول نیازمند دستیابی به سودی حدود ۱۰٪ و مرحله دوم حدود ۵٪ است. این اهداف برای سنجش توانایی تریدر در تولید سود پایدار طراحی شده‌اند. دستیابی به این درصدها باید همراه با رعایت قوانین مدیریت ریسک باشد؛ یعنی حتی اگر سود حاصل شود، نقض قوانین دراودان باعث رد شدن خواهد شد.

حداکثر ضرر روزانه (Daily Drawdown)

حداکثر ضرر روزانه یا Daily Drawdown محدودیتی است که مانع از زیان بیش از حد در یک روز معاملاتی می‌شود. به طور معمول این مقدار بین ۴ تا ۵ درصد از بالانس حساب تعیین می‌گردد. هدف از این قانون، کنترل رفتارهای پرریسک و جلوگیری از نابودی سرمایه در یک روز است. تریدر باید استراتژی خود را به‌گونه‌ای تنظیم کند که حتی در شرایط نامطلوب بازار، از این حد تجاوز نکند. رعایت این قانون نشان‌دهنده توانایی مدیریت ریسک روزانه است.

حداکثر ضرر کلی (Overall Drawdown)

Overall Drawdown یا حداکثر ضرر کلی، سقف مجاز کاهش سرمایه در طول کل دوره چالش است. این مقدار معمولاً بین ۸ تا ۱۲ درصد تعیین می‌شود. اگر مجموع ضررهای تریدر از این حد فراتر رود، حتی با دستیابی به سود هدف، ارزیابی رد خواهد شد. این قانون برای سنجش توانایی تریدر در حفظ سرمایه در بلندمدت طراحی شده است. رعایت دراودان کلی نشان می‌دهد که تریدر قادر است در شرایط مختلف بازار، سرمایه را پایدار نگه دارد.

حداقل روزهای معاملاتی الزامی

بسیاری از پراپ فرم‌ها حداقل تعداد روزهای معاملاتی را تعیین می‌کنند تا پایداری عملکرد تریدر سنجیده شود. حتی اگر سود هدف زودتر محقق شود، تریدر باید در تعداد مشخصی از روزها فعالیت کند (مثلاً ۵ یا ۱۰ روز). این قانون مانع از موفقیت تصادفی یا وابستگی به یک معامله بزرگ می‌شود. هدف آن بررسی ثبات استراتژی و توانایی تریدر در مدیریت شرایط مختلف بازار طی دوره‌های زمانی متفاوت است.

محدودیت زمانی یا چالش بدون زمان

برخی پراپ فرم‌ها محدودیت زمانی برای تکمیل چالش تعیین می‌کنند، مثلاً ۳۰ روز برای مرحله اول و ۶۰ روز برای مرحله دوم. این قانون فشار روانی بیشتری بر تریدر وارد می‌کند و توانایی مدیریت زمان و استراتژی را می‌سنجد. در مقابل، پراپ‌هایی که چالش بدون زمان ارائه می‌دهند، انعطاف بیشتری دارند و به تریدر اجازه می‌دهند با آرامش و تمرکز بیشتر عمل کند. انتخاب بین این دو مدل به سبک معاملاتی و مدیریت روانی تریدر بستگی دارد.

امکان تمدید یا تلاش مجدد در صورت شکست

بسیاری از پراپ فرم‌ها امکان تمدید چالش یا تلاش مجدد را فراهم می‌کنند که در اصطلاح به اکستند حساب معروف است. این ویژگی باعث می‌شود تا تریدرها در صورت مواجه با نوسانات لحظه‌ای و نقض لحظه‌ای قوانین با مشکل مواجه نشوند و توانایی‌هایشان را به شرکت اثبات کنند.

قوانین مربوط به معامله در زمان خبر

معامله در زمان انتشار اخبار اقتصادی پرنوسان مانند NFP یا تصمیمات نرخ بهره معمولاً محدودیت‌هایی دارد. برخی پراپ فرم‌ها اجازه معامله در این زمان‌ها را نمی‌دهند تا از ریسک شدید جلوگیری شود. در مقابل، پراپ‌های حرفه‌ای ممکن است اجازه دهند؛ اما با شرایط خاص، مانند رعایت دراودان یا حجم محدود. این قوانین برای کنترل رفتارهای پر ریسک طراحی شده‌اند و تریدر باید قبل از شروع چالش، سیاست شرکت در این زمینه را به‌طور کامل بررسی کند.

قوانین مربوط به استفاده از اکسپرت یا ربات معاملاتی

استفاده از اکسپرت یا ربات معاملاتی در برخی پراپ فرم‌ها مجاز است؛ اما معمولاً محدودیت‌هایی دارد. شرکت‌ها ممکن است اجازه استفاده از الگوریتم‌های ساده را بدهند؛ اما ربات‌های پر ریسک یا کپی تریدینگ را ممنوع کنند. هدف این قوانین جلوگیری از سوءاستفاده و حفظ کیفیت ارزیابی است. تریدر باید مطمئن شود که استراتژی خودکارش با قوانین شرکت سازگار است؛ زیرا نقض این بند می‌تواند منجر به رد شدن چالش و حساب حتی پس از کسب سود شود.

محدودیت در حجم معاملات یا سبک معامله (اسکالپ، هج، مارتینگل)

برخی پراپ فرم‌ها محدودیت‌هایی در حجم معاملات یا سبک‌های خاص مانند اسکالپینگ، هج یا مارتینگل اعمال می‌کنند. این محدودیت‌ها برای جلوگیری از ریسک‌های غیرمنطقی و حفظ پایداری سرمایه شرکت طراحی شده‌اند. مثلاً ممکن است حجم بیش از ۵ لات در یک معامله ممنوع باشد یا استفاده از استراتژي‌های هج، مارتینگل و فست اسکالپینگ ممنوع باشد.

درصد تقسیم سود (۷۰٪ تا ۹۹٪)

درصد تقسیم سود نشان‌دهنده سهم تریدر از سود حاصل معاملات است. اکثر پراپ فرم‌ها بین ۷۰ تا ۹۰ درصد سود را به تریدر اختصاص می‌دهند و برخی شرکت‌های معتبر حتی تا ۹۹ درصد پرداخت می‌کنند. این درصد بالا انگیزه اصلی معامله گران برای همکاری با پراپ‌هاست. تقسیم سود منصفانه نشان‌دهنده اعتماد شرکت به توانایی تریدر و مدل مالی پایدار آن است.

مدل افزایش سرمایه (Scaling Plan)

مدل افزایش سرمایه یا Scaling Plan به تریدر اجازه می‌دهد پس از اثبات سودآوری پایدار، سرمایه حساب خود را افزایش دهد. معمولاً پراپ‌ها پس از دستیابی به اهداف سود مشخص، بالانس حساب را تا ۳۰٪ یا حتی چند برابر افزایش می‌دهند. این مدل برای تریدرهایی که توانایی مدیریت سرمایه بزرگ‌تر دارند، فرصت رشد سریع فراهم می‌کند.

ریفاند هزینه ثبت‌نام (بازگشت ۱۰۰٪ یا بیشتر)

ریفاند هزینه ثبت‌نام یکی از جذاب‌ترین ویژگی‌های مالی پراپ فرم‌هاست. در این مدل، پس از موفقیت در چالش، هزینه اولیه به‌طور کامل یا حتی بیشتر (تا ۱۵۰٪) به تریدر بازگردانده می‌شود. این سیاست ریسک ورود به چالش را کاهش داده و اعتماد تریدر را افزایش می‌دهد.

هزینه اولیه چالش (از ۱۰ دلار تا چند صد دلار)

هزینه اولیه چالش یا Challenge Fee مبلغی است که تریدر برای ورود به فرآیند ارزیابی پرداخت می‌کند. این هزینه بسته به اندازه حساب و نوع چالش، از ۱۰ دلار تا چند صد دلار متغیر است. پراپ‌های حرفه‌ای معمولاً هزینه‌های منطقی و متناسب با سرمایه ارائه می‌دهند. هزینه اولیه علاوه بر پوشش ریسک شرکت، نشان‌دهنده جدیت تریدر در ورود به مسیر حرفه‌ای است. از طرف دیگر، این هزینه‌ها صرف توسعه زیر ساخت و ایجاد شرایطی مناسب برای شرکت کنندگان می‌شود.

امکان برداشت سود هفتگی یا ماهانه

امکان برداشت سود هفتگی یا ماهانه یکی از معیارهای مهم در ساختار مالی پراپ فرم‌هاست. برخی شرکت‌ها اجازه برداشت سود پس از دو هفته یا یک ماه می‌دهند، در حالی که پراپ‌های حرفه‌ای امکان برداشت هفتگی یا حتی روزانه فراهم کرده‌اند. این انعطاف باعث می‌شود تریدر جریان نقدی پایدار داشته باشد و بتواند سود خود را سریع‌تر مدیریت کند.

حداقل سود لازم برای اولین برداشت

بسیاری از پراپ فرم‌ها حداقل سود لازم برای اولین برداشت تعیین می‌کنند، مثلاً ۵ درصد از بالانس حساب. این قانون برای اطمینان از سودآوری پایدار تریدر طراحی شده است. اگر تریدر به این سطح سود نرسد، امکان برداشت وجود ندارد. این شرط باعث می‌شود تریدر تمرکز بیشتری بر مدیریت ریسک و دستیابی به سود واقعی داشته باشد. انتخاب پراپی با شرایط منطقی در حداقل سود برداشت، اهمیت زیادی در مسیر حرفه‌ای دارد.

سرعت پرداخت سود (۲۴ ساعت، ۷ روز)

سرعت پرداخت سود یکی از شاخص‌های کلیدی در اعتبار مالی پراپ فرم‌هاست. شرکت‌های معتبر معمولاً سود تریدر را در کمتر از ۲۴ ساعت یا حداکثر ۷ روز پرداخت می‌کنند. این سرعت بالا نشان‌دهنده شفافیت مالی و توانایی شرکت در مدیریت نقدینگی است. پراپ‌هایی که پرداخت سود را به‌موقع انجام می‌دهند، اعتماد بیشتری جلب می‌کنند.

روش‌های پرداخت (ریالی، تتر، رمزارز، حواله بانکی)

روش‌های پرداخت سود یکی از معیارهای حیاتی برای معامله گران ایرانی است. پراپ‌های حرفه‌ای امکان برداشت سود از طریق رمزارزها (مانند تتر TRC20)، حواله بانکی بین‌المللی و حتی پرداخت ریالی فراهم می‌کنند. این تنوع روش‌ها باعث می‌شود تریدر بدون دغدغه تحریم یا محدودیت بانکی، سود خود را دریافت کند.

شفافیت در کارمزدها و هزینه‌های پنهان

شفافیت در کارمزدها و هزینه‌های پنهان یکی از نشانه‌های اعتبار مالی پراپ فرم است. برخی شرکت‌ها هزینه‌های اضافی مانند کارمزد برداشت یا هزینه مدیریت حساب را به‌طور شفاف اعلام نمی‌کنند. پراپ‌های معتبر تمام هزینه‌ها را از ابتدا مشخص کرده و هیچ بند پنهانی در قرارداد ندارند. این شفافیت باعث می‌شود تریدر بتواند سود واقعی خود را محاسبه کند و از غافلگیری مالی جلوگیری شود.

پلتفرم‌های معاملاتی (MT4، MT5، cTrader، Match-Trader)

پلتفرم‌های معاملاتی مانند متاتریدر ۴ و ۵، سی تریدر و مچ تریدر ستون اصلی فعالیت در پراپ فرم‌ها هستند. این نرم‌افزارها ابزارهای تحلیلی، نمودارهای پیشرفته و قابلیت اجرای سریع سفارشات را فراهم می‌کنند. MT4 و MT5 محبوب‌ترین گزینه‌ها در فارکس هستند، در حالی که cTrader و Match-Trader امکانات مدرن‌تر و رابط کاربری بهینه دارند. انتخاب پلتفرم مناسب به سبک تریدر بستگی دارد؛ اما پراپ‌های معتبر معمولاً چندین گزینه ارائه می‌دهند تا انعطاف بیشتری برای کاربران ایجاد شود.

دسترسی به دارایی‌های متنوع (فارکس، شاخص‌ها، کالاها، کریپتو)

پراپ فرم‌های معتبر دسترسی به طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها مانند جفت‌ارزهای فارکس، شاخص‌های جهانی، کالاهای اساسی (طلا، نفت) و رمزارزها فراهم می‌کنند. این تنوع به تریدر امکان می‌دهد استراتژی‌های مختلفی را آزمایش کند و ریسک را بین بازارهای گوناگون تقسیم کند. محدود بودن به یک بازار خاص، انعطاف تریدر را کاهش می‌دهد. بنابراین انتخاب پراپی با سبد دارایی متنوع، فرصت‌های بیشتری برای کسب سود و مدیریت ریسک ایجاد می‌کند و تجربه حرفه‌ای‌تری ارائه می‌دهد.

داشبورد تحلیلی لحظه‌ای (Real-time Analytics)

داشبورد تحلیلی لحظه‌ای یا Real-time Analytics ابزاری است که عملکرد تریدر را به‌طور دقیق و لحظه‌ای نمایش می‌دهد. این داشبورد شامل اطلاعاتی مانند سود و ضرر، درصد موفقیت معاملات، رعایت قوانین دراودان و حجم معاملات است. وجود چنین ابزارهایی به تریدر کمک می‌کند نقاط ضعف و قوت خود را شناسایی کرده و استراتژی را بهینه کند. پراپ فرم‌های حرفه‌ای با ارائه داشبوردهای پیشرفته، شفافیت بیشتری ایجاد کرده و مسیر رشد تریدر را تسهیل می‌کنند.

خدمات پشتیبانی پراپ تریدینگ

شرکت‌های پراپ فرم باید پشتیبانی فارسی زبان، ۲۴ ساعته در ۷ روز هفته ارائه دهند و راه‌های ارتباطی مختلفی از طریق واتساپ، تلگرام و چت آنلاین در اختیار تریدرها قرار می‌دهند. پراپ‌های معتبر در تلگرام گروه‌های بزرگی دارند که سابقه پرداخت سود، اخبار و تعامل با تریدرها را برقرار می‌کنند.

سوالات متداول

پراپ چه تفاوتی با بروکر دارد؟

پراپ فرم‌ها شرکت‌هایی هستند که سرمایه واقعی در اختیار معامله گران قرار می‌دهند و در سود شریک می‌شوند. بروکر تنها واسطه معاملات است و سرمایه‌ای ارائه نمی‌دهد.

بهترین پراپ فرم ایرانی کدام است؟

از میان پراپ‌های ایرانی، سرمایه گذار برتر، تامین سرمایه و پراپ npe جزو بهترین پراپ فرم‌های ایرانی شناخته می‌شوند.

ارزان‌ترین پراپ برای شروع کدام است؟

ارزان‌ترین پراپ معمولا حساب ۱۰۰۰ دلاری با چالش دو مرحله‌ای است که هزینه‌ای معادل ۱۳ تا ۱۷ دلار دارد.

تقسیم سود در پراپ فرم‌ها چگونه است؟

درصد تقسیم سود در پراپ‌های مختلف بین ۷۰ تا ۹۰ درصد است. برخی از پراپ‌ها ممکن است که اعدادی بالاتر یا پایین‌تر از این محدوده هم ارائه دهند.

کدام پراپ‌ها برای ایرانیان مناسب‌تر هستند؟

پراپ‌هایی که پشتیبانی فارسی‌زبان، پرداخت ریالی یا رمزارزی و قوانین انعطاف‌پذیر دارند، برای ایرانیان مناسب‌ترند.

قوانین مدیریت ریسک در پراپ فرم‌ها چگونه است؟

اکثر پراپ‌ها قوانین سختگیرانه‌ای مانند ریسک شناور، حداکثر ضرر روزانه و کلی و قانون ۸۰ درصد برای مدیریت ریسک معاملات تریدرها دارند.

آیا پراپ رایگان وجود دارد؟

بله، برخی پراپ‌ها پلن‌های رایگان هم دارند؛ اما صرفا جهت تست شرایط و قوانین پراپ.

b2check مرجع نقد و بررسی پراپ فرم در ایران