صرافی‌های متمرکز (CEX)

صرافی‌های متمرکز یا CEX تحت نظارت یک نهاد مرکزی فعالیت می‌کنند و ساختاری سازمان یافته دارند. تمامی صرافی‌های ایرانی و خارجی مشهور تحت نظر این دسته بندی قرار می‌گیرند. مزیت اصلی صرافی‌های متمرکز رابط کاربری ساده و پشتیبانی از طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال است. با این حال، مشکلات دخالت مدیران صرافی در معاملات و بازار و احتمال هک شدن دارایی کاربران بسیار بالا است. کاربران در صرافی‌های متمرکز دسترسی به کلید خصوصی کیف پولشان ندارند و ریسک ذخیره سازی دارایی روی صرافی‌های متمرکز بسیار بالا است.

صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)

صرافی‌های غیر متمرکز نقطه مقابل صرافی‌های متمرکز هستند. هیچ نهاد یا شخصی نمی‌تواند روی اکوسیستم مالی صرافی‌های غیر متمرکز تسلط داشته باشد یا دخالت کند. این صرافی‌ها بر اساس قراردادهای هوشمند از پیش نوشته شده روی بلاکچین فعالیت می‌کنند. کاربران کیف پول ارز دیجیتال شخصی‌شان را به صرافی‌های غیر متمرکز متصل می‌کنند و دارایی‌ها را روی کیف پولشان نگه داری می‌کنند.

• عدم نیاز به ثبت نام و احراز هویت
• اتصال مستقیم کیف پول و معامله روی بلاکچین
• امنیت بالاتر نسبت به صرافی‌های متمرکز
• تنوع ارزی بسیار بالا

معیارهای اصلی برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال

برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانیان باید موارد مختلفی را بررسی کنید و هر کدام از این موارد می‌تواند نقش بسیار مهمی روی معاملات، هزینه‌های خرید و فروش و امنیت دارایی‌هایتان داشته باشد. بنابراین با دقت به موارد زیر توجه کنید.

امنیت صرافی ارز دیجیتال

امنیت و اعتبار صرافی‌های ارز دیجیتال تنها با مجوز نهادهای قانون گذار خاص مشخص نمی‌شود و مسائل مختلفی وجود دارد که باعث می‌شود تا امنیت یک صرافی نسبت به دیگر صرافی‌ها بیشتر شود. در ادامه این معیارها را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)

احراز هویت دو مرحله‌ای با روش ارسال کد یک بار مصرف به ایمیل یا شماره موبایل یکی از مواردی است که صرافی‌های امن دارند. از طرف دیگر، برای برداشت ارز دیجیتال بسیاری از صرافی‌ها به صورت اجباری گوگل اتنتیکیتور را فعال می‌کنند تا کاربران هنگام انتقال ارز دیجیتال دقت بیشتری به خرج دهند و هیچ شخص سومی نتواند از حساب کاربری کاربران سواستفاده کند. با فعالسازی گوگل آتنتیکیتور حتی با دسترسی داشتن به ایمیل یا پیام‌های شخصی‌تان، امکان انتقال دارایی‌ها برای کاربران وجود ندارد.

ذخیره‌سازی سرد و گرم دارایی‌ها

صرافی‌های ارز دیجیتال امن دارایی‌های کاربران را در کیف پول‌های سرد نگهداری می‌کنند تا در صورت بروز هر گونه مشکل یا هک سرورها امکان جا به جایی دارایی کاربران وجود نداشته باشد و آسیبی به سرمایه‌های مردم وارد نشود. از طرف دیگر، صرافی‌ها کیف پول‌های گرم را هم به کاربران ارائه می‌دهند تا امکان انتقال ارز دیجیتال در لحظه به وجود بیاید و برداشت ریالی هم با سرعت انجام شود.

رمزنگاری SSL و پروتکل‌های امنیتی پیشرفته

رمزنگاری SSL و سایر پروتکل‌های امنیتی پیشرفته تضمین می‌کنند که ارتباط بین کاربر و صرافی امن باشد. این فناوری‌های رمزنگاری باعث می‌شود تا هنگام تبادل اطلاعات شنود اتفاق نیفتد یا اینکه دستکاری در حین انتقال ارز دیجیتال پیش نیاید. باگ‌های امنیتی در بخش سرورهای صرافی یا ارتباط بین صرافی و کاربر باعث افزایش حملات فیشینگ و سرقت دارایی‌ها می‌شود.

سوابق هک و نحوه جبران خسارت

بزرگ‌ترین صرافی‌های معتبر بین المللی مانند بای بیت و ایرانی مانند نوبیتکس با حملات هکری و از دست دادن بخش زیادی از دارایی‌هایشان رو به رو شده‌اند؛ اما مسئله مهم‌تر این است که چند بار این اتفاقات برای صرافی افتاده است و نفوذ تا چه سطحی انجام شده است. از طرف دیگر، صرافی برای جبران خسارت کاربران چه تمهیداتی اندیشیده و آیا توان جبران خسارت کاربران را دارد یا خیر. سابقه ورشکستگی صرافی FXTM پس از هک شدن یکی از تجربه‌های بسیار تلخ کاربران ارز دیجیتال است.

گواهی‌نامه‌های امنیتی (PCI-DSS و ISO)

داشتن گواهی‌نامه‌های امنیتی بین‌المللی مانند PCI-DSS و ISO نشان‌دهنده رعایت استانداردهای جهانی در مدیریت داده‌ها و تراکنش‌هاست. این گواهی‌ها توسط نهادهای معتبر صادر می‌شوند و بیانگر آن هستند که صرافی از پروتکل‌های امنیتی پیشرفته برای حفاظت از اطلاعات کاربران استفاده می‌کند. وجود چنین گواهی‌هایی اعتبار صرافی را افزایش داده و اعتماد معامله‌گران را جلب می‌کند.

اثبات ذخایر (Proof of Reserve)

اثبات ذخایر روشی است که برخی صرافی‌ها برای شفاف‌سازی دارایی‌های کاربران ارائه می‌دهند. در این روش، صرافی با استفاده از گزارش‌های رمزنگاری‌شده نشان می‌دهد که دارایی‌های کاربران به‌طور کامل در کیف پول‌های اختصاصی ذخیره شده‌اند. این قابلیت مانع سوءاستفاده یا کمبود نقدینگی می‌شود و اعتماد کاربران را به پلتفرم افزایش می‌دهد. اثبات ذخایر یکی از شاخص‌های مهم شفافیت مالی صرافی‌هاست.

سرعت واکنش به حملات سایبری

سرعت واکنش صرافی به حملات سایبری نشان‌دهنده میزان آمادگی تیم امنیتی آن است. صرافی‌های معتبر معمولاً سیستم‌های مانیتورینگ لحظه‌ای دارند که حملات را سریع شناسایی و مهار می‌کنند. واکنش سریع می‌تواند از سرقت گسترده دارایی‌ها جلوگیری کند و خسارت کاربران را به حداقل برساند. این معیار نشان می‌دهد که صرافی تا چه اندازه در مدیریت بحران‌های امنیتی توانمند است.

سیاست‌های حفاظت از داده‌های کاربران

صرافی‌ها باید سیاست‌های مشخصی برای حفاظت از داده‌های کاربران داشته باشند. این سیاست‌ها شامل عدم اشتراک‌گذاری اطلاعات شخصی با طرف‌های ثالث، رمزنگاری داده‌های حساس و رعایت قوانین حریم خصوصی است. وجود چنین سیاست‌هایی باعث می‌شود کاربران مطمئن باشند که اطلاعات هویتی و مالی آن‌ها در معرض خطر قرار نمی‌گیرد. شفافیت در اعلام این سیاست‌ها نشانه اعتبار و مسئولیت‌پذیری صرافی است.

اعتبار و شفافیت صرافی‌های ارز دیجیتال

صرافی‌های ارز دیجیتال باید به شکل‌های مختلف به کاربران نشان دهند که اعتبار بسیار زیادی دارند و در طول فعالیتشان سرمایه کاربران را در خطر قرار نداده‌اند. از سوی دیگر، شفافیت در مسائل مالی اصل مهم دیگری است که برای صرافی‌ها دو چندان می‌شود. در این بخش، به اعتبار و شفافیت صرافی‌های ارز دیجیتال می‌پردازیم.

سابقه فعالیت صرافی

سابقه فعالیت یک صرافی نشان‌دهنده میزان تجربه و اعتمادپذیری آن است. صرافی‌هایی که چندین سال در بازار حضور داشته‌اند، معمولاً توانسته‌اند بحران‌ها و نوسانات شدید بازار را پشت سر بگذارند. بررسی تاریخچه فعالیت به کاربران کمک می‌کند تا از میزان پایداری و ثبات پلتفرم مطمئن شوند. صرافی‌های تازه‌تأسیس ممکن است جذابیت‌هایی مانند کارمزد پایین داشته باشند، اما ریسک بیشتری در زمینه امنیت و دوام دارند.

معرفی تیم مدیریت و توسعه‌دهندگان

شفافیت در معرفی تیم مدیریت و توسعه‌دهندگان یکی از نشانه‌های اعتبار صرافی است. صرافی‌هایی که اعضای کلیدی خود را معرفی می‌کنند، نشان می‌دهند که مسئولیت‌پذیر هستند و پشت برندشان افراد واقعی قرار دارند. آگاهی از سوابق کاری و تخصص تیم به کاربران کمک می‌کند تا اعتماد بیشتری به توانایی‌های فنی و مدیریتی صرافی داشته باشند. در مقابل، صرافی‌هایی که تیم خود را پنهان می‌کنند، معمولاً ریسک بیشتری دارند.

دفتر مرکزی و مجوزهای قانونی

داشتن دفتر مرکزی مشخص و مجوزهای قانونی معتبر، اعتبار صرافی را افزایش می‌دهد. صرافی‌هایی که به‌طور رسمی ثبت شده‌اند و تحت نظارت نهادهای قانونی فعالیت می‌کنند، امنیت بیشتری برای کاربران فراهم می‌کنند. وجود دفتر مرکزی قابل شناسایی به کاربران این اطمینان را می‌دهد که در صورت بروز مشکل، امکان پیگیری حقوقی وجود دارد. نبود مجوز یا دفتر مرکزی ناشناس می‌تواند نشانه‌ای از عدم شفافیت یا احتمال کلاهبرداری باشد.

شفافیت در حجم معاملات و تعداد کاربران

صرافی‌های معتبر معمولاً آمار دقیق حجم معاملات و تعداد کاربران فعال خود را منتشر می‌کنند. این اطلاعات نشان‌دهنده میزان نقدینگی و محبوبیت صرافی است. هرچه حجم معاملات بیشتر باشد، امکان اجرای سریع سفارش‌ها و کاهش شکاف قیمتی افزایش می‌یابد. همچنین تعداد بالای کاربران فعال نشانه اعتماد عمومی به پلتفرم است. صرافی‌هایی که این داده‌ها را پنهان می‌کنند، ممکن است در تلاش برای مخفی‌کردن ضعف‌های خود باشند.

گزارش‌های مالی و قانونی منتشر شده

انتشار گزارش‌های مالی و قانونی یکی از نشانه‌های شفافیت صرافی است. این گزارش‌ها نشان می‌دهند که صرافی چگونه منابع مالی خود را مدیریت می‌کند و تا چه اندازه به قوانین پایبند است. صرافی‌هایی که گزارش‌های حسابرسی مستقل ارائه می‌دهند، اعتماد بیشتری جلب می‌کنند. در مقابل، نبود گزارش‌های مالی می‌تواند نشانه‌ای از عدم شفافیت یا مشکلات داخلی باشد. بررسی این گزارش‌ها به کاربران کمک می‌کند تا سلامت مالی صرافی را ارزیابی کنند.

نقدینگی صرافی‌ها

نقدینگی صرافی ارز دیجیتال باعث می‌شود تا تریدرهای کوچک و بزرگ بتوانند ساده‌تر ارزهای دیجیتال را به پول نقد تبدیل کنند. صرافی‌هایی با نقدینگی بسیار بالا سفارش‌ها را با سرعت بالاتر اجرا می‌کنند و اختلاف قیمت کمتری میان قیمت خرید و فروش وجود دارد. نقدینگی بالا به معنای حضور فعال کاربران و عمق مناسب دفتر سفارش‌ها است.

حجم معاملات روزانه

حجم معاملات روزانه صرافی‌ها نشان می‌دهد که قابلیت نقد شوندگی ارزهای دیجیتال تا چه قدر بالا است و کاربران تا چه میزان میل به خرید و فروش در صرافی دارند. هر چه قدر حجم معاملات روزانه بالاتر باشد؛ تعداد سفارش‌های انجام شده در مدت زمان کوتاه‌تری صورت می‌پذیرد. حجم معاملات روزانه بیانگر اعتماد معامله گران به صرافی ارز دیجیتال هم هست.

تنوع ارزها در صرافی‌های ارز دیجیتال

صرافی‌های ارز دیجیتال باید تنوع ارزی بالایی داشته باشند تا سلیقه همه مخاطبان را در نظر بگیرند. هر چه قدر ارزهای دیجیتال لیست شده در یک صرافی بیشتر باشد؛ تعداد کاربران بیشتری هم به صرافی جذب می‌شوند تا از سودهای ارزهای مختلف بهره ببرند و بتوانند سبد سرمایه گذاری‌شان را متنوع بچینند.

پشتیبانی از شبکه‌های مختلف (ERC20، TRC20 و …)

صرافی‌های ارز دیجیتال باید از شبکه‌های مختلف برای انتقال ارز دیجیتال پشتیبانی کنند. تتر یکی از پر استفاده‌ترین ارزهای دیجیتال است که روی شبکه‌های مختلف فعالیت می‌کند. صرافی موفق است که بتواند بیشترین تعداد بلاکچین‌های تتر را پشتیبانی کند؛ چرا که هر شبکه برای انتقال تتر کارمزد مختلفی دریافت می‌کند و بسیاری از کاربران برای انتقال تتر از کیف پول به صرافی مجبور هستند که از یک شبکه خاص استفاده کنند.

لیست کردن سریع توکن‌های جدید

صرافی‌های معتبر و محبوب ارزهای دیجیتال نوظهور را در همان ثانیه‌های اول همزمان با صرافی‌های خارجی لیست می‌کنند تا تریدرها بتوانند از پامپ اولیه توکن‌ها بهره مند شوند. در شرایطی هم مانند منتشر شدن توکن‌های نات کوین، همستر و داگز بسیاری از کاربران می‌خواهند در ساعات اولیه ارزها را بفروشند و صرافی موفق است که کاربر بیشتری جذب کند که سریع‌تر از سایر صرافی‌ها ارز دیجیتال را لیست کند.

معاملات در صرافی‌های ارز دیجیتال

معاملات در بازار ارز دیجیتال انواع مختلفی دارند و صرافی‌هایی موفق هستند که بتوانند تمامی ابزارها لازم برای معاملات کاربران را آماده کنند. در ادامه این بازارها و ابزارهای معاملاتی را معرفی کرده‌ایم.

معاملات اسپات و فیوچرز

بازارهای اسپات و فیوچرز از اصلی‌ترین بازارهای معاملاتی ارز دیجیتال هستند. کاربران در بازار اسپات ارزهای دیجیتال را برای خرید و نگهداری استفاده می‌کنند و به نوعی مالک ارزهای دیجیتال می‌شوند. در مقابل، کاربران در بازار فیوچرز تنها می‌توانند از نوسانات ارز دیجیتال بهره ببرند و نمی‌توانند مالک دارایی باشند. صرافی‌های ارز دیجیتالی بیشتر مورد توجه کاربران هستند که هر دو نوع بازار را ارائه می‌دهند.

سفارش‌های شرطی (OCO، حد ضرر، حد سود)

سفارش‌های شرطی OCO و حد سود و حد ضرر ابزارهای بسیار مهمی برای تریدرها هستند که قصد ندارند با قیمت لحظه‌ای بازار معامله کنند و می‌خواهند تا شرط‌های مختلفی را پس از اجرای سفارش‌ها برای معامله قرار بدهند. این شرط‌ها به صورت خودکار در بازار اجرا می‌شوند و به تریدرها کمک می‌کنند تا کمترین میزان ضرر و بیشترین میزان سود را از بازار ارز دیجیتال ببرند.

اهرم‌های معاملاتی

اهرم‌های معاملاتی برای تریدرهای حرفه‌ای یکی از ابزارهای ضروری به حساب می‌آیند. تریدرها با استفاده از اهرم در بازه‌های زمانی کوتاه چند برابر از نوسانات کوچک سود می‌برند. صرافی‌ها با ارائه اهرم‌های بالا سعی می‌کنند تا رضایت تریدرهای حرفه‌ای را جلب کنند و از طرف دیگر هشدار جدی برای تریدرهای تازه کار قرار می‌دهند؛ چرا که این اهرم‌ها ریسک معاملات را بالا می‌برند و امکان از دست رفتن دارایی‌هایتان هم وجود دارد.

ربات‌های معاملاتی

ربات‌های معاملاتی ابزارهایی هستند که با خودکار سازی استراتژی معاملاتی به تریدرها اجازه می‌دهند تا بدون درگیر شدن در بازار مالی به سود برسند. اتصال ربات‌های حرفه‌ای معامله گر به صرافی‌ها یا ارائه ربات‌های حرفه‌ای هوش مصنوعی با امکان تنظیم استراتژی به تریدرها اجازه می‌دهد تا با شخصی سازی استراتژی فرآیند معامله را خودکار کنند.

کارمزد صرافی‌های ارز دیجیتال

کارمزدها در صرافی اصلی‌ترین منبع درآمد کسب و کار و هزینه برای کاربران هستند. کاربران باید هزینه‌های پرداختی در صرافی را محاسبه کنند و صرافی با کمترین میزان کارمزد را انتخاب کنند. در ادامه اصلی‌ترین کارمزدهای صرافی‌های ارز دیجیتال را معرفی می‌کنیم.

کارمزد اسپات و فیوچرز

کارمزد معاملات اسپات به صورت ثابت یک بار روی سفارش خرید و یک بار روی سفارش فروش گرفته می‌شود. در سوی دیگر، در بازار فیوچرز یک بار کارمزد باز کردن و بستن پوزیشن گرفته می‌شود و به ازای هر ساعت باز ماندن پوزیشن کارمزد دیگری را دریافت می‌کند.

البته، برخی صرافی‌ها برای کاهش هزینه‌های معاملات کاربران و افزایش درآمدشان،‌کاربران را تشویق می‌کنند تا حجم معاملاتشان را بالا ببرند و تعداد سفارش‌های خرید و فروش و پوزیشن‌های معاملاتی‌شان را بیشتر کنند تا تخفیف‌های کارمزد به صورت پلکانی برایشان فعال شود.

کارمزد برداشت و واریز

کارمزد واریز و برداشت ارز دیجیتال بخش دیگری از درآمد صرافی‌ها هستند که کاربران باید پرداخت کنند. برخی از صرافی‌ها به جز هزینه شبکه کمی کارمزد بیشتری را برای انتقال ارز دیجیتال دریافت می‌کنند. کاربران باید قبل از خرید ارز دیجیتال و انتقال کارمزد برداشت را بررسی کرده و با صرافی‌های دیگر مقایسه کنند تا کمترین میزان کارمزد را برای انتقال پرداخت کنند. این اعداد ثابت نیستند و در طول روز همواره تغییر می‌کنند.

واریز و برداشت صرافی‌های ارز دیجیتال

صرافی ارز دیجیتال ایرانی باید دارای درگاه پرداخت، امکان کارت به کارت و واریز شناسه دار باشد تا بتوان مبالغ مختلف را به صرافی انتقال داد. صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی هم باید شبکه‌های مختلف تتر و سایر استیبل کوین‌ها را پشتیبانی کنند تا واریز و برداشت به آسانی انجام شود.

همچنین، سقف واریز و برداشت نکته مهم دیگری است که هنگام انتخاب صرافی ارز دیجیتال باید به آن توجه داشت. صرافی‌های خارجی معمولا اجازه برداشت روزانه بیش از ۱ بیت کوین و ماهانه ۱۰ بیت کوین را به کاربران بدون احراز هویت نمی‌دهند. صرافی‌های ایرانی هم با توجه به قوانین مالی و محدودیت‌های بانک مرکزی معمولا محدودیت‌های زیادی برای برداشت مبالغ بالا دارند که باید به آن‌ها توجه داشت.

نوآوری صرافی‌های ارز دیجیتال

صرافی‌های ارز دیجیتال باید با پیشرفت بازار خود را هماهنگ کنند و نوآوری‌های ایجاد شده در بازار را به کاربران ارائه دهند. قابلیت‌های دیفای و وب ۳ از جمله امکاناتی است که برای افزایش فرصت‌های سود آوری برای کاربران ارز دیجیتال به وجود آمده‌اند و صرافی‌ها با اضافه کردن این امکانات می‌توانند فرصت‌های سرمایه گذاری بیشتری داشته باشند.

پشتیبانی صرافی‌های ارز دیجیتال

پشتیبانی مشتریان در صرافی‌های ارز دیجیتال یکی از مهم‌ترین معیارهای اعتماد و رضایت کاربران است. وجود تیم پشتیبانی ۲۴ ساعته باعث می‌شود معامله‌گران در هر زمان بتوانند مشکلات خود را برطرف کنند و بدون نگرانی به فعالیت ادامه دهند. همچنین، داشتن کانال‌های ارتباطی متنوع مانند چت آنلاین، ایمیل، تلفن و شبکه‌های اجتماعی، دسترسی سریع‌تر و راحت‌تر به خدمات را فراهم می‌کند. نکته کلیدی دیگر، سرعت پاسخگویی است؛ زیرا تأخیر در رفع مشکلات می‌تواند منجر به زیان مالی شود. صرافی‌های معتبر با پشتیبانی قوی، تجربه کاربری ایمن و حرفه‌ای ارائه می‌دهند.

سوالات متداول

۱. بهترین صرافی ارز دیجیتال برای ایرانیان کدام است؟

صرافی‌های ایرانی با امکان واریز و برداشت ریالی و پشتیبانی فارسی گزینه مناسبی هستند، اما صرافی‌های خارجی تنوع بیشتری در ارزها و ابزارهای معاملاتی ارائه می‌دهند. انتخاب بستگی به نیاز کاربر دارد.

۲. چگونه امنیت یک صرافی ارز دیجیتال را بررسی کنیم؟

امنیت صرافی با معیارهایی مانند احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA)، ذخیره‌سازی سرد دارایی‌ها، سوابق هک و گواهی‌نامه‌های امنیتی سنجیده می‌شود.

۳. تفاوت صرافی متمرکز (CEX) و غیرمتمرکز (DEX) چیست؟

CEX توسط یک نهاد مرکزی مدیریت می‌شود و نقدینگی بالایی دارد، در حالی که DEX بدون احراز هویت و با اتصال مستقیم کیف پول فعالیت می‌کند و استقلال بیشتری به کاربر می‌دهد.

۴. کارمزد معاملات در صرافی‌ها چگونه محاسبه می‌شود؟

کارمزدها شامل معاملات اسپات، فیوچرز، برداشت و واریز هستند. برخی صرافی‌ها با افزایش حجم معاملات کارمزد را کاهش می‌دهند و تخفیف‌هایی با توکن اختصاصی ارائه می‌کنند.

۵. چرا نقدینگی صرافی اهمیت دارد؟

نقدینگی بالا باعث اجرای سریع سفارش‌ها، کاهش شکاف قیمتی و افزایش اعتماد کاربران می‌شود. بررسی حجم معاملات روزانه و عمق دفتر سفارش‌ها معیارهای اصلی نقدینگی هستند.

B2Check مرجع آموزش و بررسی صرافی ارز دیجیتال