نقد و بررسی بروکر مونتا مارکتس | Moneta Markets
مونتا مارکتس (Moneta markets) یکی از بروکرهای فعال در حوزه معاملات فارکس و CFDs است که بیش از 10 سال سابقه کار دارد. این بروکر نسبتا قدیمی مجوز فعالیت در آفریقای جنوبی، سنت لوسیا و امارات متحده عربی را دریافت کرده است. معامله‌گران با ثبت‌نام در این بروکر امکان دسترسی به 3 حساب معاملاتی و پلتفرم‌های پرو تریدر (Pro trader)، APP trader، متاتریدر 4 و 5 را خواهند داشت. در حال حاضر کاربران می‌توانند از بونوس کش بک (CashBack bonus) نیز بهره ببرند. برای بررسی دقیق‌تر این بروکر با b2check همراه باشید.
آشنایی با بروکر مونتا مارکتس
مونتا مارکتس به‌عنوان یکی از شرکت‌های زیرمجموعه Vantage group فعالیت خود را شروع کرد. با شروع ارائه خدمات مربوط به معاملات CFDs بروکر مونتا مارکتس تصمیم به فعالیت مستقل از شرکت مادر خود گرفت. جدایی مونتا مارکتس در سال 2022 رخ داد که به دنبال آن این بروکر اقدام به دریافت مجوز و رگوله‌هایی مجزا از Vantage group برای فعالیت‌های خود کرد. دیوید بیلی (David bily) مؤسس و مدیرعامل مونتا مارکتس است که مدیریت بروکر را بر عهده دارد. معامله گران در صورت تمایل می‌توانند برای خود حساب معاملاتی باز کنند و به بیش از هزار نماد معاملاتی دسترسی داشته باشند. طبق آمار منتشرشده توسط مونتا مارکتس، ماهیانه میانگین 100 میلیارد دلار معامله در این بروکر به ثبت می‌رسد.
آیا بروکر مونتا مارکتس معتبر است؟
پس از شروع فعالیت مستقل این بروکر تلاش بسیاری در جهت دریافت رگوله و مجوزهای لازم داشته است. به علاوه مونتا مارکتس سرمایه مشتریان را در حساب‌های بانکی جداگانه از دارایی کارگزاری نگهداری می‌کند. طبق ادعای مونتا مارکتس، بانک‌هایی که سرمایه مشتریان را در اختیار دارند جزو برترین‌های این حوزه با رتبه جهانی AA هستند. این بانک‌ها جزو 20 بانک ایمن دنیا شناخته می‌شوند که نقدینگی بالایی را در اختیار دارند. با این اوصاف در صورت بروز هر مشکلی برای کارگزاری سرمایه مشتریان تحت تأثیر قرار نمی‌گیرد.
همچنین بروکر فارکس مونتا مارکتس برای امنیت بیشتر سرمایه معامله گران اقدام به ارائه بیمه مسئولیت حرفه‌ای (Professional Indemnity Insurance) کرده است. طبق مفاد این بیمه‌نامه، درصورتی‌که مشتریان به دلیل اشتباهات کارگزاری متحمل ضرر شوند مونتا مارکتس موظف به جبران خسارت خواهد بود. در ادامه مجوزهای این بروکر را نیز به طور جزئی بررسی خواهیم کرد.
مجوزها و رگولاتوری
Moneta Markets نام تجاری (Trading Name) است که توسط شرکت Moneta Markets South Africa (Pty) Ltd استفاده می‌شود. این شرکت در آفریقای جنوبی ثبت شده و توسط نهاد FSCA (Financial Sector Conduct Authority) رگوله شده. این شرکت با شماره مجوز 47490 به ثبت رسیده است. به علاوه شماره ثبت این شرکت در آفریقای جنوبی 07/ 063801/ 2016 اعلام شده است.
این بروکر در سنت لوسیا (Saint Lucia Registry of International Business Companies) نیز با شماره 00068-2023 به ثبت رسیده است. در ادامه اطلاعات درج شده در سایت بروکر، می‌توان رگوله SCA متعلق به امارات متحده عربی را مشاهده کرد. SCA در واقع سازمان اوراق بهادار و کالا در امارات متحده عربی است که نقش تنظیم‌کننده اصلی مالی را ایفا می‌کند. شماره ثبت مربوط به SCA در سایت رسمی 305029 اعلام شده است.
استعلام دامنه مونتا مارکتس
با مراجعه به سایت Who is می‌توان دریافت که دامنه این بروکر فعالیت خود را از سال 2018 شروع کرده است. لازم به ذکر است اعتبار دامنه در سال جاری به تاریخ 18-07-2025 پایان می‌یابد. در نظر داشته باشید این اطلاعات مربوط به دامنه اصلی سایت به آدرس «https://www.monetamarkets.com» است.
نحوه ثبت‌نام و احراز هویت در بروکر مونتا مارکتس
به منظور ثبت‌نام در بروکر مونتا مارکتس ابتدا به سایت رسمی مراجعه کرده و در منوی بالای سایت گزینه «Sign up» را انتخاب کنید. در صفحه باز شده کاربران باید اطلاعاتی شامل کشور محل سکونت، نام و نام خانوادگی، ایمیل و رمز عبور را وارد کنند. دقت داشته باشید که نام ایران در لیست کشورهای تحت پوشش قرار ندارد و شما باید کشور تاجیکستان را از لیست مربوطه انتخاب کنید.
پس از انتخاب گزینه «ایجاد حساب» (Create account) فرایند ثبت‌نام شما در سایت به پایان می‌رسد و اکنون می‌توانید به پرتال مشتریان وارد شوید.
در نظر داشته باشید تنها پس از تائید فرایند احراز هویت قابلیت معامله برای شما فعال می‌شود. به این سبب پس از اولین ورود به پرتال صفحه احراز هویت به طور خودکار به نمایش در می‌آید. اطلاعات تکمیلی خود شامل شماره تماس و تاریخ تولد را در فرم وارد کرده و گزینه «Next» را بزنید.
در ادامه نوع حساب منتخب را تعیین کرده و به منظور احراز هویت تصویر پشت و روی مدارک شناسایی خود را ارسال کنید. برای احراز هویت شما می‌توانید از پاسپورت و یا کارت ملی خود بهره ببرید.
حساب‌های معاملاتی در بروکر مونتا مارکتس
در بروکر مونتا مارکتس به طور کلی 3 نوع حساب معاملاتی ارائه شده است که تنها 2 حساب برای ایرانیان در دسترس است. در ادامه هر یک از حساب‌ها را به طور جزئی بررسی خواهیم کرد.
حساب Direct (stp)
حساب direct این بروکر برای پوشش نیازهای کاربران مبتدی طراحی شده است. معامله گران برای دسترسی به این حساب معاملاتی می‌توانند از پلتفرم‌های پرو تریدر (Pro Trader)، متاتریدر 4 و 5 بهره ببرند. برای افتتاح این حساب و دسترسی به اهرم 1:1000 کاربران به سرمایه 50 دلاری نیاز دارند.
| نوع حساب | Direct |
| حداقل سرمایه | 50 دلار |
| نحوه اجرای سفارشات | STP |
| پلتفرم‌های معاملاتی | PRO Trader MetaTrader 4 MetaTrader 5 AppTrader |
| نمادها | 44 فارکس، 16 شاخص، 19 کالا، بیش از 700 سهام و CFDs، بیش از 30 رمز ارز، بیش از 50 ETF |
| حداقل حجم معاملات | 0.01 لات |
| اهرم معاملاتی | 1:1000 |
| اسپرد | 1.2 پیپ |
| کارمزد | ندارد |
| قابلیت حساب اسلامی | دارد |
| جامعه هدف | تریدرهای مبتدی |
| استاپ اوت | 50 درصد |
حساب Prime (ECN)
یکی دیگر از حساب‌های معاملاتی این بروکر که در دسترس کاربران ایرانی نیز قرار گرفته، پرایم (PRIME) است. ویژگی‌های PRIME، این حساب را به گزینه مناسبی برای اسکلپرها (Scalper) تبدیل کرده است. همانند حساب Direct برای افتتاح این حساب 50 دلار سرمایه اولیه نیاز است.
| نوع حساب | PRIME |
| حداقل سرمایه | 50 دلار |
| نحوه اجرای سفارشات | ECN |
| پلتفرم‌های معاملاتی | PRO Trader MetaTrader 4 MetaTrader 5 AppTrader |
| نمادها | 44 فارکس، 16 شاخص، 19 کالا، بیش از 700 سهام و CFDs، بیش از 30 رمز ارز، بیش از 50 ETF |
| حداقل حجم معاملات | 0.01 لات |
| اهرم معاملاتی | 1:1000 |
| اسپرد | 0.0 پیپ |
| کارمزد | 3 دلار به ازای هر لات |
| قابلیت حساب اسلامی | دارد |
| جامعه هدف | اسکلپرها و ربات‌های اکسپرت (EAs) |
| استاپ اوت | 50 درصد |
حساب ULTRA (ECN)
حساب اولترا در این بروکر برای کاربران ایرانی قابل دسترس نیست. این حساب مناسب معامله گران حرفه‌ای با حجم معاملات و سرمایه بالا است. معامله گران برای افتتاح این حساب باید درخواست خود را از طریق پشتیبانی به بروکر ارسال کنند. حداقل سرمایه لازم برای افتتاح این حساب 20 هزار دلار است. در جدول زیر جزئیات بیشتری از این حساب را در اختیار شما قرار داده‌ایم.
| نوع حساب | ULTRA |
| حداقل سرمایه | 20 هزار دلار |
| نحوه اجرای سفارشات | ECN |
| پلتفرم‌های معاملاتی | PRO Trader MetaTrader 4 MetaTrader 5 AppTrader |
| نمادها | 44 فارکس، 16 شاخص، 19 کالا، بیش از 700 سهام و CFDs، بیش از 30 رمز ارز، بیش از 50 ETF |
| حداقل حجم معاملات | 0.01 لات |
| اهرم معاملاتی | 1:500 |
| اسپرد | 0.0 پیپ |
| کارمزد | 1 دلار به ازای هر لات |
| قابلیت حساب اسلامی | دارد |
| جامعه هدف | معامله گران حرفه‌ای و سرمایه‌گذاران |
| استاپ اوت | 50 درصد |
حساب سواپ فری (Swap-Free) در بروکر مونتا مارکتس
بروکر Moneta Markets برای معامله گران مسلمانی که طبق قوانین شرعی نمی‌توانند بهره (سواپ) دریافت یا پرداخت کنند، حساب اسلامی (Swap-Free) ارائه داده است. این حساب مناسب کاربرانی است که می‌خواهند طبق اصول شریعت معاملات خود را به صورت حلال پیش ببرند. برای فعال‌سازی قابلیت سواپ فری باید حساب خود را شارژ کنید و پیش از شروع معاملات فرم درخواست حساب اسلامی را پر کرده و به بروکر ارسال کنید.
حساب کپی تریدینگ (Copy Trading) در بروکر مونتا مارکتس
در بروکر مونتا مارکتس امکان کپی تریدینگ برای کاربران متقاضی فراهم شده است. با استفاده از این قابلیت معامله گران می‌توانند به بیش از 6 هزار مدیر حساب کپی ترید دسترسی داشته باشند و معاملات وی را به طور خودکار بر روی حساب خود کپی کنند. کپی ترید مونتا مارکتس به 12 زبان در اختیار معامله گران قرار گرفته است. شما می‌توانید برای دسترسی به معاملات کپی از اپلیکیشن مخصوص (CopyTraderApp) بهره ببرند.
معرفی پلتفرم‌های معاملاتی در بروکر مونتا مارکتس
معاملات در بروکر مونتا مارکتس با استفاده از پلتفرم‌های پرو تریدر (Pro Trader)، متاتریدر 4، 5 و APP Trader انجام می‌شود. در بی تو چک هر یک از پلتفرم‌های این بروکر را به دقت بررسی خواهیم کرد.
پرو تریدر (ProTrader)
معامله گران با استفاده از پلتفرم پرو تریدر می‌توانند به بیش از 100 اندیکاتور و 12 نوع چارت معاملاتی دسترسی داشته باشند. این پلتفرم کاملاً قابلیت شخصی‌سازی شدن و اعمال حد سود و ضرر را دارد. در نظر داشته باشید که پرو تریدر نسخه تحت وب این بروکر است.
APP TRADER
با استفاده از APP Trader در مونتا مارکتس می‌توان 1000 نماد معاملاتی شامل فارکس، شاخص‌ها، کالاها، سهام CFDs، ارزهای دیجیتال، ETFs و اوراق قرضه را معامله کرد. در این اپلیکیشن قابلیت‌هایی مانند سیگنال، اخبار، دسترسی به واچ لیست، استفاده از هوش مصنوعی در بازار و … قرار گرفته است. شما می‌توانید اپلیکیشن این پلتفرم را بر روی گوگل پلی (Google play) و اپ استور (App store) دانلود کنید.
متاتریدر 4 (MT4)
متاتریدر 4 (MetaTrader 4 یا MT4) یکی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی در بازار فارکس به شمار می‌رود که توسط شرکت MetaQuotes توسعه یافته است. این نرم افزار با ارائه ابزارهای پیشرفته، کیفیت تحلیل تکنیکال معامله گران را ارتقا می دهد. MT4 دارای رابط کاربری ساده است و روی سیستم‌عامل‌های مختلف، از جمله ویندوز، iOS و اندروید قابلیت اجرا دارد.
متاتریدر 5 (MT5)
متاتریدر 5 نسخه مدرن‌تر با امکانات پیشرفته‌تر نسل پیشین خود یعنی متاتریدر 4 است. در این پلتفرم تعداد تایم فریم‌های قابل دسترسی به 21 عدد افزایش یافته است. همچنین در طراحی متاتریدر 5 از زبان برنامه‌نویسی MQL5 استفاده شده است.
نحوه واریز و برداشت وجه در بروکر مونتا مارکتس
فعلاً تنها روش واریز و برداشت در بروکر مونتا مارکتس با ارز دیجیتال است. کاربران می‌توانند با استفاده از ارزهای بیت کوین، اتریوم، تتر و یو اس دی حساب کاربری خود را شارژ کنند و هر زمان از حساب خود برداشت کنند.
در واریز و برداشت با ارز دیجیتال کارمزدی از طرف بروکر اعمال نمی‌شود و کاربران تنها کارمزد شبکه انتقال را پرداخت می‌کنند. شبکه BEP-20 برای نقل و انتقال تتر بسیار مناسب است و کم‌ترین میزان کارمزد را دریافت می‌کند.
قوانین و ضوابط واریز و برداشت
- بروکر مونتا مارکتس در هر زمان امکان درخواست مدارک اثبات مالکیت حساب‌های بانکی فرد و بررسی منابع مالی مشتریان را دارد.
- درصورتی که مدارک درخواست شده از مشتری به بروکر ارائه نشود، مونتا مارکتس حق توقف فرایند واریز یا برداشت را دارد.
- بروکر تنها در قبال کارمزد دریافتی خود موظف است و مسئولیتی در رابطه با کارمزد کسر شده بانک ندارد.
- انجام فرایند واریز و برداشت تنها از طریق پرتال مشتریان امکان پذیر است.
در برخی از روش‌ها فرایند انتقال سرمایه ممکن است بین 1 تا 7 روز کاری به طول بیانجامد.
بونوس کش بک (Cashback bonus) در بروکر مونتا مارکتس
طبق اطلاعاتی که در سایت رسمی این بروکر منتشرشده، کاربران می‌توانند 50 درصد مبلغ واریزی خود را به‌عنوان بونوس دریافت کنند. برای دریافت این بونوس معامله گران باید حساب معاملاتی خود را حداقل به مبلغ 500 دلار شارژ کنند و با معامله نمادهای فارکس، طلا یا نفت مبلغ بونوس را از حساب برداشت کنند. درصورتی‌که معامله گران پس از واریز مبلغ 500 دلار در حساب خود به معامله نپردازند مبلغ کش بک در ولت بونوس ذخیره شده و قابل برداشت نخواهد بود. درصورتی‌که حجم معاملات کاربران بالا رود درصد بونوس نیز افزایش خواهد یافت. تریدرها برای درخواست دریافت این بونوس باید از طریق پرتال مشتریان (Client portal) اقدام کنند.
بررسی نظرات کاربران در رابطه با بروکر مونتا مارکتس
کاربران به صورت عمومی از خدمات بروکر مونتا مارکتس راضی بودند. اسپردها و کمیسیون‌های بروکر مونتا مارکتس از نظر کاربران بسیار مناسب بوده و به خصوص در معاملات ارزهای دیجیتال می‌توان اسکلپ نیز انجام داد. کاربران ایرانی از واریز و برداشت‌‌های مونتا مارکتس بسیار راضی بودند و گزارش‌هایی در مورد واریز و برداشت فوری در این بروکر منتشر کرده‌اند. (واریز و برداشت ریالی فعال نیست)
پشتیبانی و راه های تماس با بروکر مونتا مارکتس
پشتیبانی بروکر فارکس مونتا مارکتس از طریق چت آنلاین و ایمیل با مخاطبان در ارتباط است که در ابتدا باید با یک هوش مصنوعی صحبت کنید. هوش مصنوعی معمولاً به سؤالات متداول به صورت خودکار پاسخ خواهد داد؛ اما در صورت نیاز می‌توانید درخواست تماس با کارشناس انسانی را نیز بدهید که از روز دوشنبه تا جمعه ۲۴ ساعته در خدمت مشتریان است.
بروکر مونتا مارکتس کارشناس پشتیبانی فارسی ندارد و کاربران ایرانی باید از زبان انگلیسی استفاده کنند یا با کارشناس مونتا مارکتس هماهنگ کنند تا با استفاده از خدمات ترجمه به آن‌ها پشتیبانی فارسی ارائه دهد. با بررسی کارشناسان بی تو چک متوجه شدیم که پشتیبانی مونتا مارکتس با فاصله چند ثانیه به سؤالات پاسخ می‌دهد و معمولاً تلاش می‌کند تا به صورت کامل مشتریان را راهنمایی کند.
بررسی ویژه: بروکر آی اف سی مارکتس
سؤالات متداول
آیا معامله‌گران ایرانی می‌توانند از مونتا مارکتس استفاده کنند؟
بله، اما به دلیل تحریم‌های بین‌المللی باید هنگام ثبت‌نام کشور محل سکونت را تاجیکستان قرار دهند.
حداقل واریز برای افتتاح حساب در مونتا مارکتس چه قدر است؟
حداقل واریزی در بروکر مونتا مارکتس ۵۰ دلار است.
آیا بروکر مونتا مارکتس اسپرد صفر دارد؟
بله، در حساب‌های پرایم و اولترا اسپرد صفر ارائه می‌شود.
b2check – نقد و بررسی و آموزش بروکر فارکس