از آن جا که اکثر معاملات در فارکس به صورت CFD انجام می‌شوند؛ باید درصدی از معامله را به عنوان نرخ بهره به بروکر بپردازید. این نرخ بهره به سوآپ در فارکس مشهور است که متناسب با شرایط و قوانین هر بروکر به صورت متفاوتی محاسبه می‌شود و در پایان هر روز بر روی معامله شما اعمال خواهد شد.
در واقع می‌توان سوآپ را یکی از هزینه‌های معامله‌گران و راه درآمدزایی بروکر دانست که البته در تمامی مواقع به این شکل در نمی‌آید و ما با انواع سوآپ مواجه می‌شویم.
انواع سوآپ در فارکس
- سوآپ مثبت: اگر نرخ بهره ارزی که خریداری می‌کنید بیشتر از نرخ بهره ارزی باشد که به فروش می‌رسانید؛ سوآپ مثبت رخ خواهد داد.
- سوآپ منفی: اگر نرخ بهره ارزی که خریداری می‌کنید کم‌تر از نرخ بهره ارزی باشد که به فروش می‌رسانید؛ سوآپ منفی رخ خواهد داد.
برای مثال تصور کنید که در حال خرید جفت ارز USD/JPY هستید. در حال حاضر نرخ بهره دلار آمریکا ۴.۵ درصد و نرخ بهره ین ژاپن ۰.۲۵ درصد است. در ابتدای کار شما در حال فروش ین ژاپن و خرید دلار هستید که نرخ بهره بالاتری دارد؛ بنابراین با سوآپ ۳.۲۵ درصدی مثبت به صورت روزانه مواجه خواهید شد. البته این یک محاسبه ساده بوده است و نحوه محاسبه سوآپ در بروکرها کمی پیچیده‌تر است که در بخش بعد توضیح خواهیم داد.
نحوه محاسبه سوآپ در فارکس
در ابتدا این نکته را در نظر داشته باشید که هر بروکر متناسب با شرایط بازار و سیاست‌های کلی خود ممکن است که فرمول مخصوصی برای محاسبه سوآپ در فارکس داشته باشد؛ اما در حالت کلی فرمول محاسبه سوآپ در فارکس به شکل زیر است:
سوآپ معاملات Sell= (لات × (نرخ بهره ارز سمت راست – نرخ بهره ارز سمت چپ – مارک آپ) / ۱۰۰) × نرخ فعلی جفت ارز / تعداد روزهای سال
در این فرمول مارک آپ به معنای هزینه اضافی است که برخی از بروکرها در معاملات به نرخ بهره اضافه می‌کنند. برای مثال، اگر در حال معامله جفت ارز EUR/USD باشید که نرخ بهره یورو ۳.۱۵ و نرخ بهره دلار آمریکا 4.5 است با ۱ لات معامله معادل ۱۰۰ هزار واحد و مارک آپ ۰.۲۰ درصد و نرخ فعلی جفت ارز ۱.۰۴۲۰۵ به ترتیب زیر محاسبه خواهد شد:
سوآپ معاملات Sell = (۱۰۰۰۰۰ × ( ۴.۵ – ۳.۱۵ – ۰.۲۰٪) / ۱۰۰) × ۱.۰۴۲۰۵ / ۳۶۵ = ۵.۲
عدد به دست آمده را در تعداد روزهای باز بودن معامله ضرب کنید تا سوآپ نهایی معامله به دست بیاید. برای معاملات Buy هم فرمول یکسانی اعمال می‌شود؛ تنها جای ارزها در فرمول جا به جا خواهد شد. در معاملات Buy شما در حال فروش دلار و خرید یورو هستید؛ بنابراین باید ابتدا نرخ بهره یورو را قرار دهید.
اهمیت سوآپ در فارکس
همان طور که در قسمت قبل متوجه شدید، سوآپ فارکس عدد کوچکی نیست و می‌تواند به سادگی سود شما را به زیان تبدیل کند یا سود بیشتری به معامله شما دهد. اهمیت سوآپ در فارکس زمانی مشخص می‌شود که معامله‌گر سوئینگ باشید و پوزیشن‌های خود را بیش از یک روز باز نگه دارید. در این صورت نرخ بهره شبانه بر روی معامله شما اعمال خواهد شد.
حال باید معامله‌گران باید تصمیم بگیرند که با توجه به نرخ بهره شبانه، آیا باز نگه داشتن پوزیشن منطقی است یا خیر؟ آیا باز ماندن پوزیشن باعث بازدهی بیش از نرخ بهره می‌شود یا این که نرخ بهره مثبت است که به سود معامله‌گران اضافه کند؟ پاسخ به این سؤالات تنها با محاسبه سوآپ ممکن است و این که پیش بینی معامله‌گر از ادامه روند پوزیشن چیست؟
حساب سوآپ – فری در فارکس چیست؟
حساب سوآپ – فری یا حساب اسلامی برای معامله‌گران مسلمان طراحی شده است. مسلمانان اعتقاد دارند که این نرخ بهره حرام است و نباید در معاملات اعمال شود (به اصطلاح معامله ربوی می‌شود). بروکرهای بزرگ برای جلب رضایت مشتریان مسلمان تصمیم گرفتند تا حساب‌های جداگانه‌ای را طراحی کنند که در آن‌ها از معاملات سوآپ دریافت نمی‌شود؛ اما به جای آن محدودیت خاصی بر روی این نوع حساب‌ها اعمال می‌شود.
برای مثال، هر گاه بروکر متوجه شود که معامله‌گر از حساب سوآپ – فری قصد سوءاستفاده و کسب سود بیشتر با استراتژی‌های مبنی بر عدم پرداخت سوآپ را دارد؛ حساب معامله‌گر را مسدود می‌کند و تمامی ضرر و زیان خود را از حساب معامله‌گر برداشت خواهد کرد.
خدمت ویژه: بررسی حساب‌های بدون سواپ در بروکر ارانته
سوآپ ۳ گانه در فارکس
تسویه معاملات در فارکس ۳ روزه است و هنگامی که معامله‌گران در روز چهارشنبه معامله باز کنند و بیش از یک روز باز بماند؛ باید سوآپ بیشتری نسبت به حالت عادی پرداخت کند. تسویه معاملات چهارشنبه به روز شنبه و یکشنبه منتقل می‌شود که به دلیل تعطیلی این دو روز، تسویه معامله روز دوشنبه انجام می‌شود و معامله‌گر باید سوآپ تعطیلات را هم پرداخت کند.
بیشتر بدانید: تفاوت بروکر با صرافی
نکات مهم درباره سوآپ در فارکس
- سوآپ تنها در معاملاتی اعمال می‌شود که بیش از یک روز باز مانده باشند؛ بنابراین اگر اسکالپر هستید و در پایان روز تمامی پوزیشن‌های خود را می‌بندید، دلیلی ندارد که به سوآپ فکر کنید و سوآپ به معاملات شما تعلق نمی‌گیرد.
- سوئینگ تریدرها آن دسته از معامله‌گرانی هستند که باید به سوآپ بسیار توجه داشته باشند. هنگام باز کردن پوزیشن باید نرخ بهره هر دو ارز را بررسی کنند و محاسبه کنند که آیا سوآپ بر میزان سود آن‌ها تأثیر منفی خواهد داشت یا خیر.
- اگر می‌خواهید سوآپ یک جفت ارز را در متاتریدر پیدا کنید؛ روی نماد جفت ارز کلیک راست کرده و به بخش مشخصات بروید تا سوآپ معاملات لانگ و شورت به شما نشان داده شود.
سوآپ در ارز دیجیتال به معنای تبدیل یک ارز به ارز دیگر است و کاملاً با مفهوم سوآپ در فارکس متفاوت است.