تفاوت حساب استاندارد و ECN به همراه جدول مقایسه!
حساب استاندارد را معمولا معامله‌گران تازه کار یا معامله‌گرانی انتخاب می‌کنند که هنوز استراتژي معاملاتی مشخصی ندارند و در یک حساب استراتژی‌های مختلفی را آزمایش می‌کنند. در مقابل، حساب ECN برای تریدرهای حرفه‌ای طراحی شده که می‌خواهند معاملات سریع در بازه کوتاهی انجام دهند. حساب‌های ECN به دلیل دسترسی به نقدینگی‌های بزرگ می‌توانند اسپردهای پایین‌تری ارائه دهند و به جای آن کارمزد دریافت کنند. در آکادمی b2check قرار است تا بیشتر با تفاوت‌های این دو حساب آشنا شوید.
انواع حساب‌های فارکس
بروکرهای فارکس به دلیل نیازهای مختلف کاربران تصمیم گرفته‌اند تا حساب‌های معاملاتی مختلفی را در اختیارشان قرار دهند که هر کدام یک سری ویژگی‌ها و مزایا را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد. هر معامله‌گر با توجه به سطح تجربه، حجم سرمایه و استراتژی معاملاتی می‌تواند مناسب‌ترین حساب معاملاتی را انتخاب کند. بیشتر تریدرها به دلیل عدم آگاهی نسبت به تفاوت‌ها، حسابی را انتخاب می‌کنند که مناسب استراتژی معاملاتی‌شان نیست و در نهایت با سود کمتر یا ضرر از بازار خارج می‌شوند. حساب‌های مختلف فارکس در حداقل سرمایه واریزی، اسپرد، کارمزد و امکانات پشتیبانی با یکدیگر تفاوت دارند. این حساب‌ها در بیشتر بروکرها شامل موارد زیر می‌شود:
- حساب استاندارد: مناسب برای همه معامله‌گران با حداقل واریزی، اسپرد و کمیسیون منطقی؛
- حساب ECN: دسترسی مستقیم به بازار بین‌بانکی با اسپرد پایین (از ۰.۰) و کارمزد شفاف در هر معامله؛
- حساب میکرو: امکان شروع معامله با سرمایه اولیه بسیار پایین (حداقل ۵–۱۰ دلار) و مناسب برای تازه‌کاران؛
- حساب فیکس: اسپرد ثابت مناسب برای معامله‌گران خبر که در بالاترین شرایط نوسانی هم ترید می‌کنند؛
- حساب اسلامی (بدون سواپ): فاقد کارمزد سواپ مطابق با قوانین شرعی، مناسب برای معامله‌گران مسلمان؛
- حساب پریمیوم/پرو: ارائه اسپرد بسیار کم و پشتیبانی اختصاصی برای معامله‌گران حرفه‌ای با حجم معاملات بالا؛
حساب استاندارد چیست
حساب استاندارد تنها حسابی است که برای تمامی معامله‌گران فارکس مناسب است. تفاوتی ندارد که استراتژي‌های معاملاتی‌تان کوتاه مدت یا بلند مدت باشد یا از چه ابزارهایی برای باز کردن و بستن پوزیشن استفاده می‌کنید؛ حساب استاندارد امکانات کافی را در اختیارتان قرار می‌دهد.
در حساب استاندارد به صورت میانگین اسپرد و کمیسیون منصفانه‌ای لحاظ می‌شود و حداقل واریزی معمولی از کاربران دریافت می‌شود. از آن جا که هر بروکر فارکس اسپرد متفاوتی را در معاملات دریافت می‌کند؛ نمی‌توان عدد دقیقی برای اسپرد حساب استاندارد اعلام کرد، اما می‌تواند بین ۰.۷ تا ۱.۸ پیپ باشد. حداقل واریزی هم از ۱۰ تا ۱۰۰ دلار متغیر است.
حساب ECN چیست
حساب ECN امکانات و ویژگی‌‌های بیشتری را به معامله‌گران پیشنهاد می‌دهد و برای معامله‌گران حرفه‌ای مناسب است. از آن جا که معامله در حساب‌های ECN به صورت مستقیم به بازارهای بین بانکی دسترسی دارد؛ معاملات با سرعت بیشتری انجام می‌شود و اسپرد نمادهای معاملاتی نیز کمتر از حساب استاندارد است.
در حساب ECN به جای اسپرد از کمیسیون استفاده می‌شود تا درآمد بروکرهای فارکس تامین شود. اسپرد حساب‌های ECN معمولا صفر است تا رقمی نزدیک به صفر تعیین می‌شود تا اسکالپرها و معامله‌گران کوتاه مدت بتوانند از این مزیت استفاده کنند. از طرف دیگر، کمیسیون معاملات بر اساس حجم تعیین می‌شود و هر چه قدر حجم معاملات بالاتر رود، کارمزد بالاتری هم از پوزیشن گرفته می‌شود.
مقایسه حساب استاندارد و ECN
تفاوت اصلی بین حساب استاندارد و ECN در نحوه اجرای معاملات، هزینه و نحوه دسترسی به بازار است. در حساب استاندارد، بروکر به عنوان واسطه عمل می‌کند و سفارشات از طریق میز معامله اجرا می‌شوند که با کمی تاخیر همراه است. حساب استاندارد معمولا اسپرد بالا دارد و کارمزد دریافت نمی‌کند. در مقابل، حساب ECN بر اساس سیستم شبکه ارتباط الکترونیکی فعالیت می‌کند و سفارشات مستقیما به بازار بین بانکی یا منابع تامین کننده نقدینگی بروکر ارسال می‌شوند. حساب ECN دارای اسپرد متغیر و کم است؛ اما معامله‌گران باید کمیسیونی ثابت به ازای حجم معاملاتشان پرداخت کنند.
| معیار مقایسه | حساب استاندارد (Standard) | حساب ECN |
| نوع اجرا | بازار ساز | اجرای مستقیم به بازار |
| اسپرد | متغیر (معمولاً ۰.۷ تا ۱.۸ پیپ) | متغیر (از 0.0 پیپ) |
| کارمزد / کمیسیون | ندارد | دارد (مثلاً 3-7 دلار در هر لات) |
| حداقل سپرده اولیه | پایین (معمولاً بین ۱۰ تا ۱۰۰) | بالاتر (معمولاً ۱۰۰ تا ۱۰۰۰ دلار) |
| سرعت اجرا | متوسط (وابسته به کارگزار) | بسیار سریع (مستقیم به بازار) |
| منبع نقدینگی | داخلی (کارگزار) | بین بانکی و تامین کنندگان نقدینگی |
| شفافیت قیمت | کمتر (بروکر ممکن است قیمت‌ها را تنظیم کند) | بالا (قیمت‌های واقعی بازار) |
| مناسب برای | تازه کاران، تریدرهای بلند مدت | اسکالپرها، حرفه‌ای‌ها، تریدرهای فعال |
| نوسان قیمت در اخبار | ممکن است اسلیپیج یا رد سفارش رخ دهد | اجرای بهتر در شرایط پرنوسان |
| نوع کارگزار | بروکر DD (دارای میز معامله) | بروکر NDD/STP/ECN |
| هزینه کلی معامله | پایین‌تر به دلیل عدم دریافت کارمزد | بالاتر به دلیل دریافت اسپرد و کارمزد همزمان |
| قابلیت انجام اردرهای بزرگ | محدود (وابسته به بروکر) | بهتر (دسترسی به عمق بازار) |
اشتباهات رایج هنگام انتخاب حساب معاملاتی در فارکس
انتخاب حساب معاملاتی فارکس یکی از عوامل کلیدی تعیین کننده موفقیت یا شکست در بلند مدت است. بسیاری از معامله‌گران تازه کار به دلیل عدم آگاهی نسبت به هزینه‌های معاملاتی در بازار فارکس مانند اسپرد و کمیسیون و سواپ یا حتی نوع اجرای سفارش‌ها دچار اشتباهاتی در انتخاب حساب معاملاتی می‌شوند که در نهایت منجر به افزایش هزینه‌های معاملاتی و کاهش سود آوری خواهد شد.
- بسیاری از معامله‌گران تنها به دنبال کمترین اسپرد هستند و کارمزدهای پنهان یا کمیسیون‌های حساب ECN را نادیده می‌گیرند.
- برخی بدون شناخت استراتژی معاملاتی خود، حسابی را انتخاب می‌کنند که با سبک تریدشان هماهنگ نیست.
- معامله‌گران تازه کار اغلب به دلیل جذابیت «حساب ECN با اسپرد صفر»، بدون در نظر گرفتن کمیسیون، این حساب را انتخاب می‌کنند و در نهایت هزینه بیشتری پرداخت می‌کنند.
- بسیاری از کاربران به جای بررسی شفافیت و نوع اجرای حساب، فقط به تبلیغات کارگزاری‌ها توجه می‌کنند و در انتخاب کارگزار معتبر اشتباه می‌کنند.
- برخی معامله‌گران بدون تست عملی در حساب دمو، مستقیماً حساب واقعی افتتاح کرده و با ضررهای مالی ناشی از انتخاب نادرست مواجه می‌شوند.
بیشتر بدانید: تفاوت حساب میکرو و استاندارد در فارکس
نتیجه گیری
اگر معامله‌گری هستید که سال‌ها در بازار فارکس فعالیت داشته‌اید و سرمایه بسیار زیادی برای ورود به بازار دارید؛ حساب ECN انتخاب مناسب‌تری برای شما است. حساب ECN سفارشات فارکس را به صورت مستقیم به بازار بین بانکی ارسال می‌کند و ضمن اسپرد پایین، سرعت بالایی در اجرای سفارشات دارد. از طرف دیگر، اگر تازه پا به بازار فارکس گذاشته‌اید یا قصد دارید که استراتژی‌های مختلف را در بازار امتحان کنید؛ حساب استاندارد انتخاب بهتری برای شما خواهد بود. حساب استاندارد اسپرد و کمیسیون منصفانه‌ای دارد و مشکلی با استراتژی‌های معاملاتی مختلف نخواهد داشت.
