استیبل کوین نقره چیست؟ + معرفی 5 استیبل کوین برتر با راهنمای خرید و تحلیل ریسک (۲۰۲۵)
استیبل کوین‌ها از سال ۲۰۱۴ وارد بازار ارز دیجیتال شدند تا کاربران برای حفظ ارزش و محافظت در برابر تورم از آن‌ها استفاده کنند. در ابتدا تتر با پشتوانه دلار وارد بازار شد (پشتوانه تتر چیست؟) و کم کم دیگر استیبل کوین‌ها با پشتوانه کالا هم به بازار ارز دیجیتال معرفی شدند. استیبل کوین نقره هم اخیرا به دلیل بالا رفتن شدید قیمت نقره مورد استقبال کاربران قرار گرفته است که در b2check درباره آن توضیح کامل خواهیم داد.
استیبل کوین نقره چیست؟
استیبل کوین نقره نوعی دارایی دیجیتال با پشتوانه فلز نقره است. این توکن با هدف ترکیب حفظ سرمایه در برابر تورم و سرمایه گذارای در بازار نقره به صورت دیجیتالی از طریق بلاکچین ساخته شده است تا به معاملات نقره شفافیت ببخشد و نقل و انتقالش را آسان کند. اصلی‌ترین تفاوت میان استیبل کوین نقره و دلار در پشتوانه‌ها است. استیبل کوین دلار همواره ارزش ثابتی دارد؛ اما نقره می‌تواند با توجه به تغییر شرایط بازار در طول زمان نوسانات زیادی داشته باشد.
چرا نقره؟ تحلیل اقتصادی و تاریخی نقره به‌عنوان پشتوانه
در طول قرن‌ها، نقره به عنوان یک ذخیره ارزش و سکه معاملاتی مورد استفاده قرار گرفته و همچنان در بازارهای جهانی به عنوان یک فلز گران بها با ارزش ذاتی شناخته می‌شود. نمودار قیمت نقره از سال ۲۰۰۷ تا ۲۰۲۵ نشان می‌دهد که اگرچه این فلز نوساناتی دارد، اما در بلندمدت روند صعودی قوی داشته و در دوران‌های بحران اقتصادی (مثل ۲۰۰۸ و ۲۰۲۰) به عنوان یک پناهگاه امن عمل کرده است.
در مقایسه با دلار یا سایر ارزهای فیات، نقره به دلیل عدم وابستگی به سیاست‌های پولی یک کشور خاص، می‌تواند به عنوان یک مکانیزم حفاظتی در برابر تورم و تضعیف ارزش پول عمل کند. همچنین، با وجود نوسانات قیمتی، ارزش نقره به‌طور کلی پایدارتر از بسیاری از رمزارزهای بدون پشتوانه است و این ویژگی آن را به گزینه مناسبی برای ایجاد استیبل کوین‌های کالایی تبدیل می‌کند.
معرفی 5 استیبل کوین نقره برتر بازار (۲۰۲۵)
در سال‌های اخیر با توجه به نوسانات قیمت نقره و افزایش شدید قیمت طلا، بسیاری از مردم به خرید نقره برای حفظ سرمایه و جلوگیری از نابود شدن سرمایه‌هایشان در برابر تورم روی آورده‌اند. بازار ارز دیجیتال هم شرایطی را فراهم کرده است تا کاربران بتوانند به صورت آنلاین و در فضای بلاکچین توکن‌های با پشتوانه نقره را خریداری کنند.
در ادامه ۵ استیبل کوین نقره را به شما معرفی می‌کنیم که نقد شوندگی بسیار مناسبی دارند و در آینده به حفظ سرمایه‌تان کمک بسیاری خواهند کرد.
۱. کینسیس سیلور (Kinesis Silver – KAG)
KAG یکی از بزرگترین استیبل کوین‌های نقره است که هر واحد آن معادل یک اونس نقره خالص (۹۹۹) در انبارهای معتبر ABX است. این توکن روی بلاکچین اختصاصی مبتنی بر استلار کار می‌کند و از حسابرسی منظم توسط Bureau Veritas پشتیبانی می‌شود. علاوه بر این، صاحبان KAG از سود ماهانه ۱۵٪ از کارمزدهای تراکنش‌ها بهره‌مند می‌شوند.
۲. سیلور توکن (SilverToken – SLVT)
SLVT یک توکن ERC20 است که هر واحد از آن نماینده مقدار مشخصی از نقره فیزیکی است. سیلور توکن در ۱۲ انبار مختلف ذخایر خود را نگهداری می‌کند. این پروژه از یک سیستم Buy Back استفاده می‌کند تا نقره‌ها به USDC تبدیل شوند و بتوانند نقره فیزیکی را بازخرید کنند. همچنین، سود ناشی از کارمزد تراکنش‌ها به طور مداوم به افزایش نسبت نقره به توکن کمک می‌کند.
۳. تی سیلور (tSILVER – TXAG)
tSILVER یک استیبل کوین ارزشی بر اساس یک گرم نقره LBMA با خلوص ۹۹.۹۹٪ است که در ۵ انبار بیمه شده جهانی نگهداری می‌شود. این توکن از شبکه‌های اتریوم و پالیگان پشتیبانی می‌شود و به دلیل ساختار غیرمتمرکز و بدون نقطه شکست، اعتماد بالایی دارد. برخلاف برخی پروژه‌ها، tSILVER به صورت ۱:۱ قابل بازخرید است و در آینده امکان کسب سود از طریق DeFi فراهم خواهد کرد.
۴. سیلور استونکس (Silver Stonks – SSTX)
SSTX یک توکن کاربردی است که به کاربران اجازه می‌دهد با استفاده از آن در فروشگاه دیجیتالی سیلور استونکس، نقره فیزیکی را با تخفیف خریداری کنند. این توکن با سیستم سوزاندن و توزیع سود به صورت خودکار، ارزش را حفظ می‌کند و کاربران می‌توانند با استیک کردن تا ۱۲٪ APY کسب کنند. همچنین، این پلتفرم شامل NFT، آموزش‌های مالی و عضویت ویژه است.
۵. سیلور کوین (SilverCoin)
SilverCoin یک استیبل کوین اتریومی است که هر واحد آن معادل ۱/۱۰۰ اونس نقره خالص است و به صورت مستمر تحت حسابرسی قرار می‌گیرد. این توکن از امکانات امنیتی بلاکچین و قابلیت تقسیم پذیری بالا برخوردار است و به کاربران اجازه می‌دهد در هر زمان وضعیت شمش‌های نقره ذخیره شده را بررسی کنند. این ویژگی‌ها باعث شده است تا SilverCoin به عنوان یکی از شفاف‌ترین توکن‌های نقره شناخته شود.
جدول مقایسه‌ای: نقدشوندگی، کارمزد، حسابرسی، بازخرید فیزیکی
در انتخاب بهترین استیبل کوین نقره، عواملی مانند نقدشوندگی، کارمزد تراکنش، شفافیت حسابرسی و امکان بازخرید فیزیکی تعیین‌کننده‌ترین معیارها هستند. این جدول مقایسه‌ای به شما کمک می‌کند تا با نگاهی سریع و دقیق، پروژه‌ای را انتخاب کنید که با نیازهای شما همخوانی دارد. تمام داده‌های زیر بر اساس آخرین گزارش‌های رسمی پروژه‌ها (تا اواسط ۲۰۲۵) تنظیم شده‌اند.
| ویژگی / پروژه | کینسیس (KAG) | سیلور توکن (SLVT) | تی سیلور (TXAG) | سیلور استونکس (SSTX) | سیلور کوین |
| نقدشوندگی | متوسط (صرافی‌های CEX) | پایین (صرافی‌های کوچک + DEX) | پایین (عمدتاً در Uniswap) | بسیار پایین (بیشتر در DEX) | متوسط (صرافی‌های ERC-20) |
| کارمزد تراکنش | بدون کارمزد نگهداری؛ سود از تراکنش‌ها | ۰.۸٪–۱٪ (با سوزاندن نیمی برای افزایش پشتوانه) | بدون کارمزد نگهداری | ۵٪ (۱٪ استیک، ۱٪ نقدشوندگی، ۳٪ خزانه‌داری) | کارمزد شبکه اتریوم / متامسک |
| حسابرسی و شفافیت | دوسالانه توسط Bureau Veritas | ماهانه نسبت نقره به توکن روی سایت | سالانه در انبارهای بیمه‌شده و LBMA | بدون حسابرسی مستقل | حسابرسی منظم امکان ردیابی لحظه‌ای شمش‌ها |
| بازخرید فیزیکی | از ۲۰۰ اونس امکان‌پذیر | از ۱۰۰ توکن ارسال جهانی | ۱:۱ از طریق Aurus Marketplace | فقط خرید نقره با توکن | بازخرید شمش نقره ۹۹.۹٪ در هر زمان |
| بستر بلاکچین | Kinesis (مبتنی بر استلار) | اتریوم + پالیگان | اتریوم + پالیگان | BSC (BEP20) | اتریوم (ERC20) |
| مناسب برای | سرمایه‌گذاری + پرداخت + سود ماهانه | سرمایه‌گذاری بلندمدت + افزایش پشتوانه | سرمایه‌گذاری + آینده DeFi | خرید نقره فیزیکی + استیک + NFT | سرمایه‌گذاری + شفافیت بالا |
استیبل کوین نقره در دیفای و RWA کاربردهای پیشرفته
استیبل کوین‌های نقره به تدریج در اکوسیستم‌های دیفای (DeFi) و دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) جایگاه خود را باز می‌کنند و امکان استفاده پیشرفته‌تر از نقره فیزیکی را در فضای دیجیتال فراهم می‌کنند.
به‌عنوان مثال، توکن‌هایی مانند tSILVER و sXAG در پلتفرم‌هایی مثل Uniswap یا Synthetix امکان استیک، تأمین نقدینگی و کسب سود را برای کاربران فراهم کرده‌اند؛ در حالی که پروژه‌هایی مانند Kinesis و SilverToken با همکاری بانک‌ها و مؤسسات مالی، در حال تبدیل شدن به بخشی از حرکت RWA هستند که در آن دارایی‌های فیزیکی (مثل نقره) به صورت توکنی‌شده در بلاکچین قرار می‌گیرند و در قراردادهای هوشمند، وام‌ها یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشارکت می‌کنند. این تحول نه‌تنها نقره را از یک دارایی منفعل به یک دارایی تولیدکننده بازدهی تبدیل می‌کند، بلکه پلی ایمن بین اقتصاد سنتی و دیجیتال ایجاد می‌نماید.
آینده استیبل کوین‌های نقره پیش‌بینی بازار تا ۲۰۳۰
تا سال ۲۰۳۰، بازار نقره و در پی آن استیبل کوین‌های نقره با رشد قیمتی بالقوه مواجه خواهند بود علت اصلی این روند، افزایش تقاضای صنعتی از نقره در حوزه‌های کلیدی مانند انرژی‌های تجدیدپذیر (به‌ویژه پنل‌های خورشیدی)، خودروهای الکتریکی و الکترونیک پیشرفته است که بر اساس پیش‌بینی‌های تحلیلی مانند Wallet Investor و Gov Capital، قیمت نقره می‌تواند تا ۵۰ دلار در اونس نیز برسد.
با این حال، چالش‌هایی مانند نوسانات اقتصاد جهانی، دخالت بانک‌های بزرگ در بازار کالا و کاهش عرضه نقره فیزیکی ممکن است باعث نوسانات کوتاه مدت شود. همچنین، با گسترش حرکت RWA (دارایی‌های دنیای واقعی) در بلاکچین، تقاضا برای استیبل کوین‌های نقره به‌عنوان ابزارهای مالی ترکیبی (هم سرمایه‌گذاری، هم دارایی عملیاتی در دیفای) افزایش خواهد یافت؛ اما موفقیت این پروژه‌ها منوط به شفافیت، حسابرسی مستمر و پذیرش قانونی در کشورهای مختلف خواهد بود.
بیشتر بدانید: انواع استیبل کوین
جمع‌بندی کدام استیبل کوین نقره برای شما مناسب است؟
استیبل کوین نقره در ابتدا برای معامله آسان و شفافیت قیمت در فلز نقره به وجود آمده؛ اما در حال حاضر شرایطی وجود دارد تا با خرید KAG سود ماهانه دریافت کنید و یک درآمد غیرفعال داشته باشید. اگر توکن SLVT را خریداری کنید؛ به شفافیت قیمت و امنیت بالایی دسترسی پیدا خواهید کرد. Silver Coin هم برای آن دسته از افرادی مناسب است که به دنبال سرمایه گذاری با نقد شوندگی بالا هستند. بر اساس نیاز خودتان باید انتخاب کنید که تمایل دارید در کدام پروژه سرمایه گذاری کنید.
